“被骗还帮人数钱”—某银行深陷亿元房地产诈骗案
今年7月29日，山东某房地产开发有限公司“XXXX”项目的团购业主集体到中国XX银行XX省分行维权，要求优先偿还团购业主的购房款。团购业主集体维权的背后，是XX银行被某房地产开发公司利用虚假材料骗取巨额贷款6400万元，还为骗贷企业组织团购卖房3400万元导致的结果。骗贷加上组织员工团购，XX银行前后涉案资金及利息超过1亿元，而其更是充当了“被卖还帮人数钱”的角色。
对于山东某房地产开发公司实施诈骗的过程，XX银行XX分行资产保全部负责人表示，他称接手该案的时候，山东某房地产开发公司已经接近进入执行程序，对此前的细节并不清楚。
据了解，没有一点证据支撑山东某房地产开发公司是在搞房地产，而是在构建一个十足的集资骗局。
第一、土地。山东某房地产开发公司贷款向银行提供的《国有土地使用权证》、《土地他项权利证》记载的土地面积不符，由实际的16925.1平方米变造为33565.1平方米。此外，山东某房地产开发公司向银行提供的8500万元的土地购置款支付凭证，其中3500万元并未支付，而是直接转作了原项目土地持有者山东某地产对山东某房地产开发公司的股权投资。
第二、证件造假。山东某房地产开发公司向经七路支行申请贷款时提供的《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》均系伪造，该公司未正式取得上述证件。
第三、骗取资金未用于房产开发。材料显示，2007年3月，山东某房地产开发公司向经XX支行提出“XXXX”项目贷款意向，后XX分行信贷审批部审批同意给予山东某房地产开发公司12000万元额度授信。5月31日，经XX支行发放9000万元贷款至山东某房地产开发公司在经XX支行的封闭账户。其后，山东某房地产开发公司通过向经XX支行提供相关交易合同等材料，将资金从封闭账户上转走。贷款发放以后，“XXXX”项目基本没有开工建设，山东某房地产开发公司以项目高压线落地等理由应付经XX支行的贷后调查检查。
截至诈骗事发，XX银行调查发现，山东某房地产开发公司共诈骗该行资金9000万元，事发时，形成风险敞口资金6400万元，风险分类为可疑。
除了银行被骗贷外，银行再次给员工组织的XXXX团购也让员工踏入局中。除了团购业主外，还有许多自发购买山东某房地产开发公司的业主，他们以民间借贷的形式借款给山东某房地产开发公司，约定借款可以用来优惠购房，而该部分购房人数量不得而知。
来源于金融界
